L'étude du succès d'investisseurs comme Warren Buffett est une industrie en soi. Une recherche de «Warren Buffett» sur Amazon montre plus de 700 titres de livres. En tant que l'un des investisseurs les plus prospères de l'histoire avec le surnom «l'oracle d'Omaha» (d'où il vient), il est logique d'examiner les principes et les idées qu'il a utilisés pour amasser sa richesse. Ce qui caractérise le meilleur investisseur Warren Buffett?
Il est un étudiant dévoué dans le domaine de l'investissement
Pour les investisseurs qui recherchent simplement un rendement moyen, Buffett recommande simplement d'investir dans des fonds indiciels (par exemple, un type populaire de fonds indiciel investit dans l'indice boursier S&P 500). Mais que faire si vous souhaitez rejoindre Warren Buffett et viser des rendements bien supérieurs à la moyenne du marché?
Dans ce cas, soyez prêt à étudier et à suivre les traces de Buffett. La recherche d'investissement de Buffett remonte à des décennies à l'époque où il était étudiant à la Columbia Business School, lorsqu'il étudiait avec Ben Graham, auteur de The Intelligent Investor. Apprendre les détails et les méthodes d'investissement est le premier secret et fondement de la richesse de Warren Buffett.
Il a amélioré ses compétences en communication grâce à la formation
Buffett était très timide quand il était jeune. Cependant, il s'est rendu compte qu'une bonne communication est nécessaire pour réussir. Au début de la vingtaine, Buffet a suivi le cours de Dale Carnegie pour améliorer ses compétences orales. Pour garder ses compétences aiguisées, il a ensuite pris un emploi à temps partiel en tant que chargé de cours à l'Université d'Omaha. Son discours en public et sa communication se sont améliorés, ce qui l'a aidé dans ses affaires et sa vie publique. Il a toujours cité ces cours de communication comme l'une des raisons de son succès.
Buffett partage sa sagesse à travers des histoires courtes reconnaissables, un témoignage de ses compétences en communication. Si vous n'êtes pas doué pour articuler vos pensées, c'est un excellent choix pour rejoindre un cours pour avoir un public et pratiquer votre prise de parole en public et gagner en confiance en conséquence.
Il lit pendant des heures chaque jour
Buffett a toujours cru au pouvoir de composition. Il n'a pas seulement appliqué cela à l'investissement, mais aussi à sa vie. Il se tient informé en lisant plus de 500 pages par jour.
«Je lis 500 pages de cette façon chaque jour. C'est ainsi que se construit la connaissance, comme l'intérêt composé. - Warren Buffet
La lecture quotidienne est une habitude importante pour Buffett dans la recherche de nouvelles informations et opportunités. Il lit énormément: plusieurs journaux par jour, un grand nombre de rapports financiers sur les investissements possibles et de nombreux livres. Par exemple, il lit le Wall Street Journal et le Financial Times tous les jours (son partenaire d'affaires milliardaire Charlie Munger préfère The Economist).
La lecture quotidienne de rapports, de livres, de journaux et d'autres documents est donc très similaire à l'intérêt composé. Les connaissances qu'il apprend se développent avec le temps et fournissent plus d'informations. La lecture quotidienne est un secret d'accumulation de richesse que toute personne ayant la bonne discipline et les bonnes habitudes peut pratiquer.
Il applique les principes de l'investissement de valeur
Il existe de nombreuses approches d'investissement différentes sur le marché: l'investissement de dividendes, l'investissement de fonds indiciels, l'investissement de valeur, etc. L'approche de Buffett est fondamentalement basée sur les principes d'investissement de valeur développés par Ben Graham au milieu du 20e siècle.
Investissement de valeur: la stratégie de sélection des actions qui se négocient à un prix inférieur à leur valeur liquidative. Les investisseurs de valeur recherchent activement des actions de sociétés qui, selon eux, ont été sous-évaluées sur le marché. Ils estiment que le marché réagit de manière excessive aux bonnes et aux mauvaises nouvelles, ce qui entraîne des fluctuations des cours des actions qui ne correspondent pas aux fondamentaux fondamentaux à long terme de la société. Le résultat est une opportunité pour les investisseurs de valeur de profiter en achetant lorsque le prix a baissé.
"N'achetez quelque chose que vous aimeriez vraiment avoir lorsque le marché est à l'arrêt depuis dix ans." - Warren Buffet T.
Le grand défi consiste à découvrir la valeur intrinsèque d'une entreprise, puis à avoir le courage de mettre son argent en jeu.
Il a commencé à gagner de l'argent à l'adolescence
Warren Buffett était déterminé à gagner sa vie en grandissant. En 1947, à l'âge de dix-sept ans, il gagnait $5000 en livrant des journaux (équivalent à $ 52000 dans les conditions de revenu de 2013 selon Measuring Worth). Gagner de l'argent et gérer efficacement son argent sont des compétences qui prennent du temps à se développer. Buffett s'est rendu service en étant conscient de cela à un jeune âge et en commençant jeune.
Il construit lentement la richesse
Contrairement aux entrepreneurs technologiques d'aujourd'hui, Buffett a fait sa richesse lentement et de manière constructive pendant de nombreuses décennies. Devenir riche rapidement, dit-il, est une recette pour un désastre qui pousse les gens à prendre des risques insensés.
Cela reste simple et ne se gâte guère
Bien qu'il soit si riche, Buffett préfère vivre avec simplicité et être bien en dessous moyens financiers de vivre. Il vit toujours dans la maison qu'il a achetée à Omaha dans les années 1950. Buffett prend son petit-déjeuner chez McDonald's et conduit la même voiture qu'il avait depuis des années. Cela ne veut pas dire qu'il ne vit pas correctement. Il ne ressent pas le besoin d'être extravagant. Buffett est un expert dans la résistance à la soi-disant inflation du mode de vie. Vivre simple enlève la pression pour impressionner les gens sur les médias sociaux et se concentrer sur ce qui est important. Si vous vous sentez validé en vous-même, vous n'avez pas besoin de validation externe.
Il reste fidèle à ses principes
Vous souvenez-vous de l'ère «Dot Com» de la fin des années 1990? Du point de vue de l'investissement, l'ère Dot Com était étrange. De nombreuses personnes ont acheté des actions dans des entreprises qui avaient peu de revenus ou de bénéfices.
À l'époque, Buffett évitait ces investissements à la mode. Cette décision a conduit certains à remettre en question son jugement. Dans un article de 2001, Buffet note que «les investisseurs ont été hypnotisés par la montée vertigineuse des actions technologiques et ignoraient tout le reste, y compris si les entreprises dans lesquelles ils investissaient gagnaient de l'argent».
Il connaît ses limites
Malgré les connaissances et la richesse de Buffett, Buffett est incroyablement humble et n'a pas peur d'admettre ses erreurs. Il a également révélé son manque d'expertise dans certains domaines. Lorsqu'on lui a demandé pourquoi il n'investissait pas dans la technologie, il a déclaré qu'il n'investissait que dans ce qu'il comprenait. Il a admis qu'il ne comprend pas des industries spécifiques et qu'il serait bien mieux placé pour réussir en investissant dans une industrie qu'il comprend.
Malgré les opportunités potentielles, Buffet s'est donc abstenu d'investir dans des entreprises de haute technologie. Buffet déclare qu'investir dans les innovations ne produit généralement pas de bons rendements.
En 1999, Buffet a souligné que l'industrie automobile était l'un des développements les plus innovants du 20e siècle, changeant la vie quotidienne de millions de personnes. Pourtant, une très grande partie des constructeurs automobiles américains a disparu - un fait qui devrait faire réfléchir les investisseurs. Compte tenu de la difficulté d'investir avec succès dans des entreprises innovantes, Buffett a tendance à les éviter.
Les sources incluent Addicted2Success (lien), BBC (lien), Fortune (lien), Inc.com (lien), Lifehack (lien)
