Warren Buffettin kaltaisten sijoittajien menestyksen tutkiminen on toimiala sinänsä. Haku "Warren Buffett" Amazonissa näyttää yli 700 kirjan nimeä. Yhtenä historian menestyneimmistä sijoittajista, jolla on lempinimi "Omahan oraakkeli" (josta hän tulee), on järkevää tarkastella periaatteita ja ideoita, joita hän käytti rikkautensa keräämiseen. Mikä luonnehtii huippusijoittajaa Warren Buffett?
Hän on sitoutunut sijoitusalan opiskelija
Keskimääräistä tuottoa etsiville sijoittajille Buffett suosittelee sijoittamista yksinkertaisesti indeksirahastoihin (esim. suosittu indeksirahastotyyppi sijoittaa S&P 500 -osakeindeksiin). Mutta entä jos haluat liittyä Warren Buffettiin ja tavoitella paljon markkinoiden keskiarvoa korkeampaa tuottoa?
Siinä tapauksessa ole valmis opiskelemaan ja oppimaan seuraamaan Buffetin jalanjälkiä. Buffetin tutkimus sijoittamisesta juontaa juurensa vuosikymmeniä hänen aikoihinsa Columbia Business Schoolin opiskelijana, jolloin hän opiskeli Ben Grahamin, The Intelligent Investor -kirjan kirjoittajan kanssa. Sijoittamisen yksityiskohtien ja menetelmien oppiminen on Warren Buffetin vaurauden ensimmäinen salaisuus ja perusta.
Hän kehitti kommunikaatiotaitojaan harjoittelun avulla
Buffett oli nuorena hyvin ujo. Hän kuitenkin ymmärsi, että hyvä viestintä on menestymisen edellytys. Parikymppisenä Buffet kävi Dale Carnegie -kurssin parantaakseen puhetaitojaan. Pitääkseen taitonsa terävinä hän aloitti sitten osa-aikaisen opettajan työn Omahan yliopistossa. Hänen julkinen puheensa ja kommunikaationsa paranivat, mikä auttoi häntä hänen liiketoiminnassaan ja julkisessa elämässään. Hän on aina maininnut nämä viestintäkoulutukset yhtenä menestyksensä syistä.
Buffett jakaa viisauttaan tunnistettavien novellien kautta, mikä on osoitus hänen kommunikaatiotaidoistaan. Jos et ole hyvä sanomaan ajatuksiasi, tämä on erinomainen valinta osallistua yleisökurssille ja harjoitella julkista puhettasi ja siten saada lisää itseluottamusta.
Hän lukee tuntikausia joka päivä
Buffett on aina uskonut voimaan sekoitus. Hän on soveltanut tätä paitsi sijoittamiseen myös elämäänsä. Hän pitää itsensä ajan tasalla lukemalla yli 500 sivua päivässä.
”Luen 500 sivua tällä tavalla joka päivä. Sillä tavalla tieto rakennetaan, kuten korkokorko. ” – Warren BuffetT
Päivittäinen lukeminen on Buffettille tärkeä tapa etsiä uutta tietoa ja mahdollisuuksia. Hän lukee hirveän paljon: useita sanomalehtiä päivässä, suuria määriä talousraportteja mahdollisista sijoituksista ja monia kirjoja. Hän esimerkiksi lukee The Wall Street Journalia ja Financial Timesia joka päivä (hänen miljardööriliikekumppaninsa Charlie Munger pitää parempana The Economistia).
Raporttien, kirjojen, sanomalehtien ja muun materiaalin lukeminen päivittäin on siksi hyvin samanlaista kuin koronkorko. Hänen oppimansa tieto lisääntyy ajan myötä ja antaa enemmän oivalluksia. Päivittäinen lukeminen on varallisuuden keräämisen salaisuus, jota kuka tahansa, jolla on oikea kurinalaisuus ja oikeat tavat, voi harjoittaa.
Hän soveltaa arvosijoittamisen periaatteita
Markkinoilla on monia erilaisia sijoitusmenetelmiä: osinkosijoittaminen, indeksirahastosijoittaminen, arvosijoittaminen ja niin edelleen. Buffetin lähestymistapa perustuu pohjimmiltaan Ben Grahamin 1900-luvun puolivälissä kehittämiin arvosijoitusperiaatteisiin.
Arvosijoitus: strategia valita osakkeet, jotka käyvät kauppaa alle niiden luontaisen arvon. Arvosijoittajat etsivät aktiivisesti osakkeita yrityksistä, joiden he uskovat markkinoiden aliarvostaneen. He uskovat, että markkinat ylireagoivat hyviin ja huonoihin uutisiin, mikä johtaa osakekurssien heilahteluihin, jotka eivät vastaa yhtiön pitkän aikavälin perustekijöitä. Tuloksena on arvosijoittajille mahdollisuus hyötyä ostamalla, kun hinta on laskenut.
"Osta vain sellaista, mitä todella haluat, kun markkinat ovat pysähdyksissä kymmenen vuotta." – Warren Buffet T
Suuri haaste on selvittää yrityksen luontainen arvo ja sitten uskaltaa laittaa rahasi peliin.
Hän alkoi ansaita rahaa teini-iässä
Warren Buffett päätti ansaita rahaa kasvaessaan. Vuonna 1947 17-vuotiaana hän ansaitsi $5 000 sanomalehtien jakelusta (vastaa $ 52 000 vuoden 2013 tuloissa Measuring Worthin mukaan). Rahan ansaitseminen ja rahan tehokas hallinta ovat taitoja, joiden kehittyminen vie aikaa. Buffett teki itselleen palveluksen tiedostamalla tämän nuorena ja aloittamalla nuorena.
Hän rakentaa hitaasti rikkautta
Toisin kuin nykypäivän teknologiayrittäjät, Buffett ansaitsi varallisuutensa hitaasti ja rakentavasti vuosikymmenien aikana. Hän sanoo, että yrittäminen rikastua nopeasti on resepti katastrofiin, joka saa ihmiset ottamaan typeriä riskejä.
Hän pysyy yksinkertaisena ja tuskin hemmottelee itseään
Vaikka Buffett on niin rikas, hän elää mieluummin yksinkertaisesti ja paljon omaansa alapuolella taloudelliset mahdollisuudet elää. Hän asuu edelleen talossa, jonka hän osti Omahasta 1950-luvulla. Buffett syö aamiaista McDonald'sissa ja ajaa samalla autolla, jolla on ollut vuosia. Tämä ei tarkoita, että hän ei elä hyvin. Hänen ei tarvitse olla ylimielinen. Buffett on asiantuntija niin sanotun lifestyle-inflaation vastustamisessa. Eläminen yksinkertaisesti poistaa paineen tehdä vaikutuksen ihmisiin sosiaalisessa mediassa ja keskittyä olennaiseen. Jos tunnet olevasi validoitu itsessäsi, et tarvitse ulkoista vahvistusta.
Hän pysyy uskollisena periaatteilleen
Muistatko "Dot Com" -ajan 1990-luvun lopulla? Sijoitusten kannalta Dot Com -aikakausi oli outo. Monet ihmiset ostivat osakkeita yrityksissä, joilla oli vähän tuloja tai voittoa.
Tuolloin Buffett vältti näitä trendikkäitä sijoituksia. Tämä päätös sai jotkut kyseenalaistamaan hänen tuomionsa. Vuonna 2001 julkaistussa artikkelissa Buffet huomauttaa, että "sijoittajat hypnotisoituivat teknologiaosakkeiden huikeasta noususta ja jättivät huomiotta kaiken muun, mukaan lukien sen, tekivätkö yritykset, joihin he sijoittivat, rahaa."
Hän tietää rajansa
Huolimatta Buffetin tiedosta ja rikkaudesta, Buffett on uskomattoman nöyrä eikä pelkää myöntää virheitään. Hän on myös paljastanut asiantuntemuksen puutteensa tietyillä aloilla. Kun häneltä kysyttiin, miksi hän ei sijoita teknologiaan, hän sanoi, että hän sijoittaa vain siihen, mitä hän ymmärtää. Hän on myöntänyt, että hän ei ymmärrä tiettyjä toimialoja ja olisi paljon paremmat mahdollisuudet menestyä sijoittamalla alalle, jota hän ymmärtää.
Mahdollisista mahdollisuuksista huolimatta Buffet on siksi pidättäytynyt sijoittamasta korkean teknologian yrityksiin. Buffet toteaa, että innovaatioihin sijoittaminen ei yleensä tuota hyvää tuottoa.
Vuonna 1999 Buffet huomautti, että autoteollisuus oli yksi 1900-luvun innovatiivisimmista kehityksestä ja muutti miljoonien ihmisten jokapäiväistä elämää. Silti hyvin suuri osa amerikkalaisista autoyrityksistä on kadonnut – tosiasia, jonka pitäisi saada sijoittajat ajattelemaan. Koska innovatiivisiin yrityksiin sijoittaminen on vaikeaa, Buffett pyrkii välttämään niitä.
Lähteet tms. Addicted2Success (linkki), BBC (linkki), omaisuus (linkki), Inc. com (linkki), life hack (linkki)
