वॉरेन बफेट जैसे निवेशकों की सफलता का अध्ययन करना अपने आप में एक उद्योग है। अमेज़ॅन पर "वॉरेन बफेट" की खोज 700 से अधिक पुस्तक खिताब दिखाती है। इतिहास में सबसे सफल निवेशकों में से एक के रूप में उपनाम के साथ "ओमाहा का तांडव" (जहां से वह आता है), यह उन सिद्धांतों और विचारों की जांच करने के लिए समझ में आता है जो वह अपने धन को इकट्ठा करते थे। क्या शीर्ष निवेशक की विशेषता है वारेन बफेट?
वह निवेश के क्षेत्र में समर्पित छात्र हैं
निवेशकों को बस औसत रिटर्न की तलाश में, बफेट इंडेक्स फंड्स में निवेश करने की सलाह देते हैं (उदाहरण के लिए, एस एंड पी 500 स्टॉक इंडेक्स में एक लोकप्रिय प्रकार का इंडेक्स फंड निवेश करता है)। लेकिन क्या होगा अगर आप वॉरेन बफेट से जुड़ना चाहते हैं और बाजार के औसत से ज्यादा रिटर्न चाहते हैं?
उस स्थिति में, बफेट के नक्शेकदम पर चलने के लिए अध्ययन करने और सीखने के लिए तैयार रहें। बफेट के निवेश के शोध का समय कोलंबिया बिजनेस स्कूल में एक छात्र के रूप में उनके समय से दशकों पहले है, जब उन्होंने द इंटेलिजेंट के लेखक बेन ग्राहम के साथ अध्ययन किया था। निवेश का विवरण और तरीके सीखना वारेन बफेट के धन का पहला रहस्य और आधार है।
उन्होंने प्रशिक्षण के माध्यम से अपने संचार कौशल में सुधार किया
जब वह छोटा था तो बफेट बहुत शर्मीले थे। हालांकि, उन्होंने महसूस किया कि सफलता के लिए अच्छा संचार आवश्यक है। अपने शुरुआती बिसवां दशा में, बफ़ेट ने अपने बोलने के कौशल में सुधार करने के लिए डेल कार्नेगी पाठ्यक्रम लिया। अपने कौशल को तेज रखने के लिए, उन्होंने फिर ओमाहा विश्वविद्यालय में व्याख्याता के रूप में अंशकालिक नौकरी की। उनके सार्वजनिक बोलने और संचार में सुधार हुआ, जिससे उन्हें अपने व्यवसाय और सार्वजनिक जीवन में मदद मिली। उन्होंने हमेशा इन संचार पाठ्यक्रमों को अपनी सफलता के कारणों में से एक के रूप में उद्धृत किया है।
बफेट ने पहचानने योग्य लघु कथाओं, अपने संचार कौशल के लिए एक वसीयतनामा के माध्यम से अपने ज्ञान को साझा किया। यदि आप अपने विचारों को व्यक्त करने में अच्छे नहीं हैं, तो दर्शकों के लिए पाठ्यक्रम में शामिल होने और अपने सार्वजनिक बोलने का अभ्यास करने और परिणामस्वरूप आत्मविश्वास हासिल करने के लिए यह एक उत्कृष्ट विकल्प है।
वह हर दिन घंटों पढ़ता है
बफेट हमेशा की शक्ति में विश्वास करते हैं कंपाउंडिंग। उन्होंने न केवल निवेश के लिए, बल्कि अपने जीवन के लिए भी इसे लागू किया है। वह प्रतिदिन 500 से अधिक पृष्ठ पढ़कर स्वयं को सूचित रखता है।
“मैं हर दिन 500 पेज इस तरह से पढ़ता हूं। इस तरह से ज्ञान का निर्माण किया जाता है, जैसे कि चक्रवृद्धि ब्याज। - वारेन बफेट
नई जानकारी और अवसरों की तलाश में बफेट के लिए दैनिक पढ़ना एक महत्वपूर्ण आदत है। वह एक बहुत कुछ पढ़ता है: एक दिन में कई समाचार पत्र, संभावित निवेश और कई पुस्तकों पर बड़ी संख्या में वित्तीय रिपोर्ट। उदाहरण के लिए, वह हर दिन द वॉल स्ट्रीट जर्नल और फाइनेंशियल टाइम्स पढ़ता है (उसके अरबपति बिजनेस पार्टनर चार्ली मुंगर द इकोनॉमिस्ट को पसंद करते हैं)।
प्रतिदिन रिपोर्ट, किताबें, समाचार पत्र और अन्य सामग्री पढ़ना, बहुत ही चक्रवृद्धि ब्याज के समान है। वह जो ज्ञान सीखता है वह समय के साथ बढ़ता है और अधिक अंतर्दृष्टि प्रदान करता है। रोजाना पढ़ना एक धन-संचय करने वाला रहस्य है जिसे सही अनुशासन और आदतों वाला कोई भी व्यक्ति अभ्यास कर सकता है।
वह मूल्य निवेश के सिद्धांतों को लागू करता है
बाजार में कई अलग-अलग निवेश दृष्टिकोण हैं: लाभांश निवेश, सूचकांक निधि निवेश, मूल्य निवेश, और इसी तरह। बफेट का दृष्टिकोण मौलिक रूप से 20 वीं शताब्दी के मध्य में बेन ग्राहम द्वारा विकसित मूल्य निवेश सिद्धांतों पर आधारित है।
मूल्य निवेश: उन शेयरों का चयन करने की रणनीति जो उनके शुद्ध परिसंपत्ति मूल्य से कम पर व्यापार करते हैं। मूल्य निवेशक सक्रिय रूप से उन कंपनियों के शेयरों की तलाश कर रहे हैं जो मानते हैं कि बाजार का मूल्यांकन नहीं हुआ है। उनका मानना है कि बाजार अच्छी और बुरी खबरों पर हावी हो जाता है, जिसके परिणामस्वरूप स्टॉक की कीमतों में उतार-चढ़ाव होता है जो कंपनी के दीर्घकालिक बुनियादी सिद्धांतों के साथ असंगत हैं। परिणाम मूल्य निवेशकों के लिए एक अवसर है जब मूल्य में गिरावट आने पर खरीद कर लाभ कमाया जाता है।
"केवल कुछ ऐसा खरीदें जिसे आप वास्तव में पसंद करेंगे जब बाजार दस वर्षों से एक ठहराव पर हो।" - वारेन बफेट।
बड़ी चुनौती एक कंपनी के आंतरिक मूल्य का पता लगाने और फिर लाइन में अपना पैसा लगाने की हिम्मत रखने में है।
उसने किशोरी के रूप में पैसा कमाना शुरू कर दिया
वारेन बफेट एक जीवित बड़े होने के लिए दृढ़ थे। 1947 में सत्रह साल की उम्र में, उन्होंने $5,000 अखबारों को पहुंचाया (2013 की आय के हिसाब से $ 52,000 के बराबर), मापने के मूल्य के अनुसार। पैसा बनाना और पैसे को प्रभावी ढंग से प्रबंधित करना ऐसे कौशल हैं जो विकसित होने में समय लेते हैं। बफेट ने कम उम्र में ही इस बारे में जागरूक होकर और युवावस्था में खुद का पक्ष लिया।
वह धीरे-धीरे धन का निर्माण करता है
आज के प्रौद्योगिकी उद्यमियों के विपरीत, बफेट ने कई दशकों में धीरे-धीरे और रचनात्मक रूप से अपनी संपत्ति बनाई। जल्दी अमीर होने के नाते, वे कहते हैं, आपदा के लिए एक नुस्खा है जो लोगों को मूर्खतापूर्ण जोखिम लेने के लिए मजबूर करता है।
यह सरल रहता है और मुश्किल से ही खराब होता है
हालांकि वह बहुत अमीर है, बफेट सादगी के साथ रहना पसंद करते हैं और नीचे रहते हैं जीने के लिए वित्तीय साधन। वह अभी भी 1950 के दशक में ओमाहा में खरीदे गए घर में रहते हैं। बफेट ने मैकडॉनल्ड्स में नाश्ता किया है और उसी कार को चलाते हैं जो उन्होंने सालों से बनाई हुई थी। इसका मतलब यह नहीं है कि वह ठीक से नहीं जी रहा है। वह असाधारण होने की जरूरत महसूस नहीं करता है। बफ़ेट तथाकथित जीवन शैली की मुद्रास्फीति का विरोध करने में एक विशेषज्ञ है। लिविंग सिंपल सोशल मीडिया पर लोगों को प्रभावित करने और महत्वपूर्ण क्या है इस पर ध्यान केंद्रित करने का दबाव लेता है। यदि आप अपने आप में मान्य महसूस करते हैं, तो आपको बाहरी सत्यापन की आवश्यकता नहीं है।
वह अपने सिद्धांतों पर खरा रहता है
क्या आपको 1990 के दशक के "डॉट कॉम" युग याद हैं? एक निवेश के दृष्टिकोण से, डॉट कॉम युग अजीब था। कई लोगों ने ऐसी कंपनियों में शेयर खरीदे जिनकी आय या लाभ बहुत कम था।
उस समय, बफेट ने इन फैशनेबल निवेशों से परहेज किया। उस फैसले से कुछ लोगों को अपने फैसले पर सवाल उठाना पड़ा। 2001 के एक लेख में, बफेट ने कहा कि "निवेशकों को प्रौद्योगिकी शेयरों में चक्कर आने से सम्मोहित किया गया था और बाकी सभी चीजों को नजरअंदाज कर दिया था, जिसमें उन्होंने जिन कंपनियों में निवेश किया था, वे पैसे कमा रहे थे।"
वह अपनी सीमा जानता है
बफेट के ज्ञान और धन के बावजूद, बफेट अविश्वसनीय रूप से विनम्र हैं और गलतियों को स्वीकार करने से डरते नहीं हैं। उन्होंने कुछ क्षेत्रों में विशेषज्ञता की कमी का भी खुलासा किया है। जब उनसे पूछा गया कि वे प्रौद्योगिकी में निवेश क्यों नहीं करते हैं, तो उन्होंने प्रसिद्ध रूप से कहा कि वे केवल वही समझते हैं जो वे समझते हैं। उन्होंने स्वीकार किया है कि वह विशिष्ट उद्योगों को नहीं समझते हैं और जिस उद्योग को वह समझते हैं, उसमें निवेश करके सफल होने के लिए बेहतर स्थिति होगी।
संभावित अवसरों के बावजूद, बुफे ने उच्च-तकनीकी कंपनियों में निवेश करने से परहेज किया है। बुफे कहता है कि नवाचारों में निवेश करने से आम तौर पर अच्छे रिटर्न नहीं मिलते हैं।
1999 में, बफे ने बताया कि मोटर वाहन उद्योग 20 वीं शताब्दी के सबसे नवीन विकासों में से एक था, जिसने लाखों लोगों के दैनिक जीवन को बदल दिया। फिर भी अमेरिकी ऑटो कंपनियों का एक बहुत बड़ा हिस्सा गायब हो गया है - एक ऐसा तथ्य जो निवेशकों को सोचना चाहिए। अभिनव कंपनियों में सफलतापूर्वक निवेश की कठिनाई को देखते हुए, बफेट उनसे बचने की कोशिश करता है।
सूत्रों में Addicted2Success शामिल हैं (संपर्क), बीबीसी (संपर्क), फॉर्च्यून (संपर्क), Inc.com (संपर्क), जीवन खराब होना (संपर्क)
