دراسة نجاح المستثمرين مثل وارن بافيت هي صناعة بحد ذاتها. يُظهر البحث عن "وارن بافيت" على موقع أمازون أكثر من 700 عنوان كتاب. بصفته أحد أنجح المستثمرين في التاريخ بلقب "أوراكل أوماها" (من أين أتى) ، فمن المنطقي دراسة المبادئ والأفكار التي استخدمها لتكديس ثروته. ما الذي يميز كبار المستثمرين وارن بافيت?
وهو طالب متخصص في مجال الاستثمار
بالنسبة للمستثمرين الذين يبحثون ببساطة عن متوسط العائد ، يوصي بافيت بالاستثمار ببساطة في صناديق المؤشرات (على سبيل المثال ، نوع شائع من صناديق المؤشرات يستثمر في مؤشر الأسهم S&P 500). ولكن ماذا لو كنت ترغب في الانضمام إلى وارين بافيت وتهدف إلى تحقيق عوائد أعلى بكثير من متوسط السوق؟
في هذه الحالة ، كن مستعدًا للدراسة وتعلم اتباع خطى بافيت. يعود بحث بافيت الاستثماري إلى عقود من الزمن إلى الوقت الذي كان فيه طالبًا في كلية كولومبيا للأعمال ، عندما درس مع بن جراهام ، مؤلف كتاب The Intelligent Investor. تعلم تفاصيل وأساليب الاستثمار هو السر الأول والأساس لثروة وارن بافيت.
قام بتحسين مهارات الاتصال لديه من خلال التدريب
كان بافيت خجولًا جدًا عندما كان صغيرًا. ومع ذلك ، فقد أدرك أن التواصل الجيد ضروري للنجاح. في أوائل العشرينات من عمره ، أخذ بوفيه دورة ديل كارنيجي لتحسين مهارات التحدث لديه. للحفاظ على مهاراته ، عمل بدوام جزئي كمحاضر في جامعة أوماها. تحسن خطابه العام وتواصله ، مما ساعده في عمله وحياته العامة. لطالما استشهد بدورات الاتصال هذه كأحد أسباب نجاحه.
يشارك بافيت حكمته من خلال قصص قصيرة يمكن التعرف عليها ، وهي شهادة على مهارات الاتصال لديه. إذا لم تكن جيدًا في التعبير عن أفكارك ، فهذا خيار ممتاز للانضمام إلى دورة ليكون لديك جمهور وممارسة التحدث أمام الجمهور واكتساب الثقة نتيجة لذلك.
يقرأ لساعات كل يوم
لطالما آمن بافيت بقوة يضاعف. لم يطبق هذا فقط على الاستثمار ، ولكن أيضًا في حياته. إنه يبقي نفسه على اطلاع من خلال قراءة أكثر من 500 صفحة في اليوم.
"أقرأ 500 صفحة بهذه الطريقة كل يوم. هذه هي الطريقة التي يتم بها بناء المعرفة ، مثل الفائدة المركبة. - وارن بافيت
القراءة اليومية هي عادة مهمة لبوفيت في البحث عن معلومات وفرص جديدة. يقرأ كثيرًا: العديد من الصحف يوميًا ، وعدد كبير من التقارير المالية عن الاستثمارات المحتملة والعديد من الكتب. على سبيل المثال ، يقرأ صحيفة وول ستريت جورنال وفاينانشيال تايمز كل يوم (يفضل شريكه الملياردير تشارلي مونجر The Economist).
ولذلك فإن قراءة التقارير والكتب والصحف والمواد الأخرى كل يوم تشبه إلى حد بعيد الفائدة المركبة. تنمو المعرفة التي يتعلمها بمرور الوقت وتوفر المزيد من الأفكار. القراءة اليومية هي سر يراكم الثروة ويمكن لأي شخص لديه الانضباط والعادات الصحيحة ممارسته.
يطبق مبادئ استثمار القيمة
هناك العديد من مناهج الاستثمار المختلفة في السوق: استثمار الأرباح ، استثمار أموال المؤشرات ، استثمار القيمة ، وما إلى ذلك. يعتمد نهج بافيت بشكل أساسي على مبادئ استثمار القيمة التي وضعها بن جراهام في منتصف القرن العشرين.
استثمار القيمة: استراتيجية اختيار الأسهم التي يتم تداولها بأقل من صافي قيمة أصولها. يبحث مستثمرو القيمة بنشاط عن أسهم الشركات التي يعتقدون أن السوق قد انخفض قيمتها. وهم يعتقدون أن السوق يبالغ في رد فعله تجاه الأخبار الجيدة والسيئة ، مما يؤدي إلى تقلبات في أسعار الأسهم لا تتوافق مع الأساسيات الأساسية طويلة الأجل للشركة. والنتيجة هي فرصة للمستثمرين ذوي القيمة العالية للربح من خلال الشراء عندما ينخفض السعر.
"لا تشتري شيئًا تريده حقًا إلا عندما يكون السوق متوقفًا لمدة عشر سنوات." - وارن بافيت تي.
يكمن التحدي الكبير في معرفة القيمة الجوهرية للشركة ثم امتلاك الشجاعة لوضع أموالك على المحك.
بدأ في جني الأموال عندما كان مراهقًا
كان وارن بافيت مصمماً على كسب لقمة العيش. في عام 1947 ، عندما كان يبلغ من العمر سبعة عشر عامًا ، حصل على $5000 من الصحف المسلمة (ما يعادل $ 52000 في شروط الدخل لعام 2013 وفقًا لـ Measuring Worth). إن كسب المال وإدارة الأموال بشكل فعال من المهارات التي تستغرق وقتًا لتطويرها. قدم بافيت لنفسه معروفًا من خلال إدراكه لهذا الأمر في سن مبكرة وبدء الشباب.
إنه يبني الثروة ببطء
على عكس رواد الأعمال في مجال التكنولوجيا اليوم ، حقق بافيت ثروته ببطء وبناء على مدى عقود عديدة. يقول إن الثراء السريع هو وصفة لكارثة تدفع الناس إلى المجازفة الحمقاء.
يبقى بسيطًا ولا يكاد يفسد نفسه
على الرغم من كونه ثريًا جدًا ، إلا أن بافيت يفضل العيش بالبساطة وأن يكون أقل بكثير الوسائل المالية للعيش. لا يزال يعيش في المنزل الذي اشتراه في أوماها في الخمسينيات من القرن الماضي. يتناول بافيت الإفطار في مطعم ماكدونالدز ويقود نفس السيارة التي كان يمتلكها منذ سنوات. هذا لا يعني أنه لا يعيش بشكل صحيح. لا يشعر بالحاجة إلى الإسراف. بافيت خبير في مقاومة ما يسمى بتضخم نمط الحياة. يزيل العيش البسيط الضغط لإقناع الناس على وسائل التواصل الاجتماعي والتركيز على ما هو مهم. إذا كنت تشعر بأنك مصدق عليك ، فأنت لست بحاجة إلى تحقق خارجي.
يبقى وفيا لمبادئه
هل تتذكر حقبة "دوت كوم" في أواخر التسعينيات؟ من وجهة نظر الاستثمار ، كان عصر الدوت كوم غريبًا. اشترى الكثير من الناس أسهماً في شركات ذات دخل أو ربح ضئيل.
في ذلك الوقت ، تجنب بافيت هذه الاستثمارات العصرية. دفع هذا القرار البعض إلى التشكيك في حكمه. في مقال نُشر عام 2001 ، أشار بافيت إلى أن "المستثمرين تأثروا بالطفرة المذهلة في أسهم التكنولوجيا وتجاهلوا كل شيء آخر ، بما في ذلك ما إذا كانت الشركات التي استثمروا فيها تحقق أرباحًا".
يعرف حدوده
على الرغم من معرفة بوفيت وثروته ، فإن بافيت متواضع بشكل لا يصدق ولا يخشى الاعتراف بالأخطاء. كما كشف عن افتقاره إلى الخبرة في مجالات معينة. عندما سُئل لماذا لا يستثمر في التكنولوجيا ، قال مشهورًا إنه يستثمر فقط في ما يفهمه. لقد اعترف بأنه لا يفهم صناعات محددة وسيكون في وضع أفضل للنجاح من خلال الاستثمار في صناعة يفهمها.
على الرغم من الفرص المحتملة ، امتنع بوفيه عن الاستثمار في شركات التكنولوجيا الفائقة. ينص Buffet على أن الاستثمار في الابتكارات لا يحقق عوائد جيدة في العادة.
في عام 1999 ، أشار بوفيه إلى أن صناعة السيارات كانت واحدة من أكثر التطورات المبتكرة في القرن العشرين ، حيث غيرت الحياة اليومية لملايين الناس. ومع ذلك ، فقد اختفى جزء كبير جدًا من شركات السيارات الأمريكية - وهي حقيقة يجب أن تجعل المستثمرين يفكرون. نظرًا لصعوبة الاستثمار بنجاح في الشركات المبتكرة ، يميل بافيت إلى تجنبها.
تشمل المصادر Addicted2Success (حلقة الوصل) ، بي بي سي (حلقة الوصل)، حظ (حلقة الوصل) ، Inc.com (حلقة الوصل) ، ليفهاك (حلقة الوصل)
