Изучение успеха таких инвесторов, как Уоррен Баффет, представляет собой отдельную отрасль. Поиск по запросу «Уоррен Баффет» на Amazon показывает более 700 наименований книг. Как один из самых успешных инвесторов в истории с прозвищем «Оракул Омахи» (откуда он), имеет смысл изучить принципы и идеи, которые он использовал для накопления своего состояния. Что характеризует топ-инвестора Уоррен Баффет?
Он преданный студент в области инвестирования.
Инвесторам, которые просто ищут средний доход, Баффет рекомендует просто инвестировать в индексные фонды (например, популярный тип индексных фондов инвестирует в фондовый индекс S&P 500). Но что, если вы хотите присоединиться к Уоррену Баффету и стремиться к гораздо более высокой прибыли, чем в среднем по рынку?
В таком случае будьте готовы учиться и учиться идти по стопам Баффета. Инвестиционное исследование Баффета началось десятилетиями, когда он был студентом Колумбийской школы бизнеса, когда он учился у Бена Грэхема, автора книги «Умный инвестор». Изучение деталей и методов инвестирования - это первый секрет и основа богатства Уоррена Баффета.
Он улучшил свои коммуникативные навыки через обучение
В молодости Баффет был очень застенчивым. Однако он понял, что хорошее общение необходимо для успеха. Когда ему было чуть больше двадцати, Баффет прошел курс Дейла Карнеги, чтобы улучшить свои разговорные навыки. Чтобы сохранить свои навыки, он затем устроился на неполный рабочий день лектором в Университет Омахи. Его публичные выступления и общение улучшились, что помогло ему в его бизнесе и общественной жизни. Он всегда называл эти коммуникативные курсы одной из причин своего успеха.
Баффет делится своей мудростью через узнаваемые рассказы, что свидетельствует о его коммуникативных навыках. Если вы не умеете излагать свои мысли, это отличный выбор, чтобы присоединиться к курсу, чтобы собрать аудиторию и попрактиковаться в публичных выступлениях и в результате обрести уверенность.
Он читает часами каждый день
Баффет всегда верил в силу компаундирование. Он применил это не только к инвестированию, но и к своей жизни. Он держит себя в курсе, читая более 500 страниц в день.
«Я читаю таким образом 500 страниц каждый день. Так строятся знания, например, сложные проценты. - Уоррен Баффет
Ежедневное чтение - важная привычка Баффета в поисках новой информации и возможностей. Он очень много читает: несколько газет в день, большое количество финансовых отчетов о возможных инвестициях и множество книг. Например, он каждый день читает The Wall Street Journal и Financial Times (его деловой партнер-миллиардер Чарли Мангер предпочитает The Economist).
Поэтому ежедневное чтение отчетов, книг, газет и других материалов очень похоже на сложные проценты. Знания, которые он изучает, со временем растут и дают больше возможностей для понимания. Ежедневное чтение - это секрет накопления богатства, который может практиковать каждый с правильной дисциплиной и привычками.
Он применяет принципы стоимостного инвестирования.
На рынке существует множество различных инвестиционных подходов: инвестирование в виде дивидендов, инвестирование в индексные фонды, инвестирование в стоимость и так далее. Подход Баффета в основном основан на принципах стоимостного инвестирования, разработанных Беном Грэхемом в середине 20 века.
Стоимостное инвестирование: стратегия выбора акций, которые торгуются по цене ниже их чистой стоимости активов. Инвесторы в стоимость акций активно ищут акции компаний, которые, по их мнению, недооценены рынком. Они считают, что рынок слишком остро реагирует на хорошие и плохие новости, что приводит к колебаниям цен на акции, которые не соответствуют долгосрочным фундаментальным показателям компании. В результате у стоимостных инвесторов появляется возможность получить прибыль, покупая при падении цены.
«Покупайте только то, что вы действительно хотели бы иметь, когда рынок остановился в течение десяти лет». - Уоррен Баффет.
Большая проблема заключается в том, чтобы определить истинную ценность компании и затем иметь смелость поставить свои деньги на карту.
Он начал зарабатывать деньги подростком
Уоррен Баффет был полон решимости зарабатывать на жизнь расти. В 1947 году в возрасте семнадцати лет он заработал $5000, разнося газеты (что эквивалентно $5000 в доходах 2013 года по данным Measuring Worth). Зарабатывать деньги и эффективно управлять деньгами - это навыки, на развитие которых нужно время. Баффет сделал себе одолжение, осознав это в молодом возрасте и начав с юных лет.
Он медленно наращивает богатство
В отличие от сегодняшних технологических предпринимателей, Баффет на протяжении многих десятилетий медленно и конструктивно зарабатывал свое состояние. По его словам, быстрое обогащение - это рецепт катастрофы, который заставляет людей идти на глупый риск.
Остается простой и почти не портит себя
Несмотря на то, что он настолько богат, Баффет предпочитает жить простотой и быть намного ниже финансовые средства для жизни. Он до сих пор живет в доме, который купил в Омахе в 1950-х годах. Баффет завтракает в McDonald's и водит ту же машину, что и в течение многих лет. Это не значит, что он не живет нормально. Он не чувствует необходимости быть экстравагантным. Баффет - эксперт в противодействии так называемой инфляции образа жизни. Простой образ жизни снимает необходимость производить впечатление на людей в социальных сетях и сосредотачиваться на том, что важно. Если вы чувствуете себя утвержденным, вам не нужно внешнее подтверждение.
Он остается верным своим принципам
Вы помните эпоху «доткомов» конца 1990-х? С инвестиционной точки зрения эпоха Dot Com была странной. Многие люди покупали акции компаний, у которых был небольшой доход или прибыль.
В то время Баффет избегал этих модных инвестиций. Это решение заставило некоторых усомниться в его суждениях. В статье 2001 года Баффет отмечает, что «инвесторы были загипнотизированы головокружительным всплеском акций технологических компаний и игнорировали все остальное, включая то, зарабатывают ли компании, в которые они инвестировали, деньги».
Он знает свои пределы
Несмотря на знания и богатство Баффета, Баффет невероятно скромен и не боится признавать ошибки. Он также показал отсутствие у него опыта в определенных областях. Когда его спросили, почему он не инвестирует в технологии, он, как известно, ответил, что инвестирует только в то, что понимает. Он признал, что не разбирается в конкретных отраслях, и у него было бы гораздо больше шансов добиться успеха, инвестируя в отрасль, которую он понимает.
Несмотря на потенциальные возможности, Баффет воздерживается от инвестиций в высокотехнологичные компании. Баффет утверждает, что инвестирование в инновации обычно не приносит хорошей прибыли.
В 1999 году Баффет отметил, что автомобильная промышленность является одним из самых инновационных достижений 20-го века, изменившим повседневную жизнь миллионов людей. Тем не менее, очень большая часть американских автомобильных компаний исчезла - факт, который должен заставить задуматься инвесторов. Учитывая сложность успешного инвестирования в инновационные компании, Баффет старается их избегать.
Источники включают Addicted2Success (ссылка на сайт), BBC (ссылка на сайт), Удача (ссылка на сайт), Inc.com (ссылка на сайт), Ухищрение (ссылка на сайт)
